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美国投资移民失败:如何提高收回资金的可能性?

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February 1, 2024
Written by: Ashlee Kim
美国投资移民失败-eb5项目-索赔-收回

美国投资移民失败│在美国EB-5投资移民的过程中,投资者可能会面临投资项目失败的风险。当投资项目面临失败时,如何提高收回投资资金的可能性成为投资者们关注的焦点。本文将探讨在 EB-5 项目失败的情况下,投资者可以采取的措施,以增加资金收回的机会,保护自身利益。


美国投资移民失败:如何提高收回资金的可能性?

美国移民局要求 EB-5 投资者的投资本金在 2 年内处于「风险状态」,因此投资者需要面对 EB-5 项目有可能失败的风险。在这种情况下,投资者最关心的便是:投资本金是否有可能收回?

EB-5项目失败后,可能拿回资金吗?

一旦项目失败,首先面对的便是投资本金的损失。虽然拿回资金是充满挑战性的,但只要依循一些措施就可以最大程度拿回资金。


第一步:检查是否属于法律上的「不正当投资」

欲拿回投资本金,在联邦法律上称作「索赔」(英文:Investment Recovery Claims),需要在区域中心 / EB-5 项目方 / 项目代理商(下称项目销售方)存在欺瞒融资行为时,投资者才能进行索赔,因为该投资属于「不正当投资」。

项目销售方的欺瞒行为如下:

  • 未向投资者披露所有的投资风险
  • 提供虚假信息
  • 潜在投资人的联络窗口未有牌照
  • EB-5 项目违反联邦法规

如果项目销售方合法合规地融资,而投资者在「法律规定的正当投资」的情况下有所亏损,则不符合索赔标准。同时,只有符合「法律规定的不正当投资」的情况,且与损失金额的证据相对应,投资者才能进行索赔。


第二步:提供证据

进行索赔时,投资者需要提供相关证据,包括但不限于:

  • 私募备忘录的正本或副本:由最初销售 EB-5 项目的美国公司提供
  • 投资文件摘要:由项目销售方提供
  • 牌照或执业资质证明:由项目销售方提供
  • 口头陈述:由项目销售方提供
  • 书面销售通信文件:投资者为进行投资的文件留存
  • 付款证据:投资者为进行投资的文件留存

上述证据是美国移民法庭判决投资者是否能够获得索赔的主要凭据,越早提出索赔,可能收回的金额也越大。


第三步:积极沟通与监控

1. 及时获取信息关键

尽早了解任何潜在问题是至关重要的,投资者需要积极获取并审阅 EB-5 项目的财务报告和最新进展。因为当从新闻或其他媒体渠道获悉项目有问题时,往往为时已晚,无法完全收回资金。

通常情况下,财务更新报告可能不会提供给投资者,因为私募备忘录中的新商业企业经营协议或有限合伙协议不会规定要向投资者定期披露信息。

然而,如果投资者未收到任何 EB-5 项目的信息,或收到负面消息,应尽快咨询EB-5证券诉讼律师

2. 注意法律追溯期

尽管每个州州和联邦的诉讼时效法规各有不同,但索赔是有法律追溯期的,追溯期通常在投资日期后一两年内。过了这段时间后,法律将禁止投资着求偿,除非投资者能够证明过了法律追溯期后提出诉讼的正当理由。

因此,投资者与新商业企业保持频繁沟通以尽可能获取更多书面信息非常重要。

▶延伸阅读:美国投资移民失败│如何有效监控及挽救EB-5项目?

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第四步:选择合适的EB-5证券诉讼律师

在整个 EB-5 的投资过程中,投资者可能需要和律师群体合作,包括:

  • 移民律师:处理与移民申请和文件相关的事务
  • 证券诉讼律师:处理任何与投资相关的法律纠纷或索赔

如果投资者认为 EB-5 项目出现问题,无法获得新商业企业对信息请求的合理回应,则应立即与 EB-5 证券诉讼律师联系


如何寻找EB-5证券诉讼律师?

投资者可以在网上搜寻专业的律师事务所,私人证券诉讼律师可以协助 EB-5 投资者。当然,投资者一开始在洽询区域中心挑选项目时,就应当询问是否有配套或合作的相关律师。

联邦政府单位一般不会为个别的投资者做出咨询回应,也不会直接协助个别投资者拿回投资本金。若是政府介入,通常是代表某项目的所有投资者追讨权益,并且追回投资本金时,可能存在分配不均的纠纷,而且投资者往往只能收回待分配投资本金的一小部分。

▶延伸阅读:EB5风险:EB5 区域中心投资6个注意事项


最大化收益的策略

投资者可以选择以个人身份聘请证券诉讼律师,也可以联合多名投资者进行集体诉讼。

1. 律师代表个人投资者

个人投资者越早聘请证券诉讼律师提出索赔,越可能比其他投资者收回更大的本金。

  • 优点:追回的投资本金较高
  • 缺点:诉讼成本较高

2. 律师代表多名投资者

如果人数在 20 名以上,则该证券诉讼律师可以声称代表所有投资者起诉新商业企业。一旦诉讼成功,则该律师可能会收取追回的投资本金一部分作为其律师服务费。

  • 优点:可和其他投资者一同分担诉讼成本
  • 缺点:追回的投资本金较低,证券诉讼律师会再酌收部分追回的投资本金作服务费


第五步:商议EB-5证券诉讼律师的费用

律师费取决于律师品牌与律师的收费方式,通常有 4 种收费模式:按小时计费、小时封顶费、小时计费加胜诉费、成功取酬。

1. 按小时计费(Hourly)

按小时计费是最低成本的计价方式,尤其在索赔的早期阶段。然而,由于审理时长较高,如果也是按时计费,反而可能会比索赔到的投资本金还高。

2. 小时封顶费(Capped Hourly)

小时封顶费可以有效防止按时计费的过高弊端。然而,一旦到达封顶金额,律师可能会丧失积极为投资者争取权益的动力。

3. 小时计费加胜诉费(Hourly with a Success Fee)

小时计费加胜诉费是一般最为推荐的收费模式,不仅可以降低诉讼成本,还可以促使律师继续积极为投资者争取权益。

该收费模式的实操方式是在某一个时间点之前,投资者支付律师钟点费,在此之后则支付 10%-20% 比例的索赔本金给律师。

4. 成功取酬(Contingent Fee)

成功取酬,顾名思义是当只有胜诉,律师才能获取报酬,而报酬一般是索赔本金的 20%-40%。该模式优缺点明显:

  • 优点:当投资人无法索赔投资本金,无需支付律师费
  • 缺点:由于律师面临败诉或无酬的风险,在相同的工作量之下,其成本实际高于按小时计费


第六步:利用联邦政府进行索赔

涉及 EB-5 诉讼的联邦政府单位有 2 个:美国证监会(SEC)和联邦调查局(FBI)。

1. 美国证监会(SEC)

美国证监会(SEC)是联邦政府的独立机关,负责美国证券的监督和管理,即监管所有的美股、美债等美国金融产品上市与投资的最高机关。EB-5 投资属于私募投资,也隶属美国证监会管辖。

  • EB-5的索赔投诉
    投资者可以向美国证监会投诉,投诉是免费的,但不一定会被审理。

    该机构每年收到上千个投诉,仅会追查严重案件。如果追回庞大数额的资金,则投诉人可以获得额外报酬。

  • EB-5的投诉审理
    美国证监会可以对违反联邦证券法的公司或个人提出民事诉讼,被告方会被处以罚款与缴纳投资本金。

    美国证监会可能会要求法院指定一名接管人来管理或清算公司,具体情况将决定其职责。一旦指定接管人,投资者需要向法院提供投资证据。

    在接管人将公司资产出售给买家或完成清算并支付了自身费用后,剩余资金通常会按比例分配给投资者。

2. 联邦调查局(FBI)

联邦调查局(FBI)是美国司法部的下辖机关,属于刑事公诉机构,对犯罪行为拥有调查和公诉权。一旦被联邦调查局起诉且胜诉,被告将被判刑入狱。

  • EB-5的投诉
    投资者可以向联邦调查局提供案件线索,同样是免费的,但不一定会被调查。

    值得注意的是,由于牵涉联邦调查局的是刑事犯罪案件,因此投资者往往追求的不是索赔本金,而是让被告被判入狱。

  • EB-5的审理
    尽管在刑事判决中,一般会要求被告支付赔偿金,但在实操上,被告往往不会支付款项。


第七步:确认对签证状态的影响

当 EB-5 项目失败时,不仅影响尚未审批的 I-526/E 表格,也将影响投资者提交 I-829 表格的资格,具体的细节还需要咨询您的移民律师

1. I-526/E 表格

如果项目在 I-526/E 表格获批前失败,则投资者需要修改申请内容,向美国移民局报告新的投资项目,重新等待排期。

2. I-829 表格

如果项目在 I-526/E 表格获批后失败,这意味着投资者已经获得绿卡或移民签证,并将在持有临时绿卡的第 21-24 个月之间向美国移民局提交 I-829 表格。

此阶段的投资者,则需要证明在项目失败前已经创造了 EB-5 签证要求的 10 个全职岗位一段时间,则仍有可能获得 I-829 表格的批准,获得正式绿卡。


第八步:尽早监控EB-5项目表现

1. 主动积极查阅项目的表现

投资者应该每个季度定期查阅 EB-5 项目的财务报表或施工、运营状态。大多数移民律师在帮助投资者提交 I-526/E 表格后,并不会了解项目的实际状况,因此,积极与项目方或新商业企业沟通是投资人的最佳实践。

2. 联系EB-5证券诉讼律师

一旦项目方或新商业企业拒绝答复,或给的答复不尽人意,投资者应该联系证券诉讼律师,并评估是否有索赔的可能性。一般建议是,最好寻找在 EB-5 投资方面的专业证券诉讼律师,而非一般的证券律师。


EB-5民事诉讼中的索赔裁定及其影响

1. 索赔程序时间

无论投资者是选择透过证券诉讼律师或联邦政府机构提起诉讼,法律索赔程序多落在 18 个月至 3 年才能有判决结果,时长取决于以下因素:

  • EB-5 被告方的抗辩强度和持续时间
  • 是否有任何一方提出上诉,使案件被提交至终审法庭

2. 索赔程序结果

在民事诉讼的范畴,法院会判决败诉方支付赔偿金给胜诉方,然而胜诉方能否成功获得索赔,取决于以下因素:

  • 败诉方在当时或之后是否有钱偿还
  • 胜诉方是否能得知赔偿金来源,决定了能够获得多少赔偿的可能


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保障投资,尽早咨询律师
当您的投资项目存在潜在的失败可能性时,建议您尽早联系律师评估您的状况。尽早与新商业企业或项目方协商,对投资者越有利,不仅索赔数额越大,也能尝试和解。

✅安全可靠的投资项目,才是 EB-5 投资移民签证成功的关键
如果您还在挑选 EB-5 项目,我们建议您要寻找可靠的区域中心或项目方,该单位必须拥有配套好的专业律师团队、透明清晰的商业计划书与私募备忘录,以确保投资者的权益。

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EB-5项目失败后,可能拿回资金吗?

一旦项目失败,首先面对的便是投资本金的损失。虽然拿回资金是充满挑战性的,但只要依循一些措施就可以最大程度拿回资金...点此了解

当EB-5项目失败,如何提高收回资金的可能性?

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