EB5 欺诈│2023年美国政府问责办公室发布EB-5报告：欺诈不到1%！EB-5新法如何保护投资人？

EB5 欺诈│美国政府问责办公室（GAO）发布的最新报告审查了EB-5投资者计划，并提出了一系列改进建议。该报告关注EB-5计划的特征、欺诈和国家安全风险的数据收集、美国移民局如何评估和应对欺诈和国家安全风险，以下将对该报告的主要发现和建议进行概述。

EB5 欺诈│GAO 报告背景

美国政府问责局办公室（Government Accountability Office）在今年发表对 EB-5 投资移民计划的研究，GAO 的任务是审查 EB-5 计划，以评估美国移民局的作业程序，并向该机构提供了一些建议，以帮助其更有效地评估EB-5计划并更好地应对相关风险。

GAO 报告阐述了 EB-5 投资者的特征、美国移民局收集数据以监控欺诈和国家安全问题的水平、美国移民局如何评估和解决整体 EB-5 欺诈问题和国家安全风险。

美国移民局如何监管对EB-5投资移民计划？

美国移民局辖下有特设单位对 EB-5 投资移民计划进行监管，分别是：

1. 移民投资者计划办公室（Immigrant Investor Program Office，IPO）

移民投资者计划办公室（IPO）是美国移民局内部的单位，负责管理和监督EB-5移民投资者计划。其主要职责包括但不限于：

1. 处理EB-5移民投资者申请：
   IPO负责处理提交的EB-5移民投资者申请，确保申请符合相关法律法规并进行适当的审核和审批。
   
   
2. 管理项目认可：
   IPO负责管理和监督EB-5项目认可过程，确保符合EB-5计划的要求。
   
   
3. 提供信息和指导：
   IPO向申请人、律师、项目开发商等提供关于EB-5移民投资者计划的信息和指导，以帮助他们了解申请流程和要求。
   
   
4. 管理案件处理：
   IPO负责处理所有与EB-5移民投资者计划相关的案件，包括申请审核、文件管理和与申请人之间的沟通等。
   
   

2. 欺诈检测和国家安全总局（Fraud Detection and National Security，FDNS）

FDNS负责监测和调查移民申请中可能存在的欺诈行为，并确保国家安全不受威胁。其主要职责包括但不限于：

1. 欺诈检测：
   FDNS负责监测移民申请中可能存在的欺诈行为或不诚实的申报情况，并进行调查和审核以确保申请的真实性和合规性。
   
   
2. 调查：
   FDNS负责进行涉及移民申请者及其资料的调查，以核实其身份、背景和提供的文件的真实性。
   
   
3. 国家安全审查：
   FDNS负责进行国家安全审查，以确保移民申请者和相关申请材料不会对美国国家安全构成威胁。
   
   
4. 数据分析和监测：
   FDNS利用数据分析和监测技术来识别可能存在的移民欺诈模式，并采取必要的措施防止和打击此类欺诈行为。
   
   
5. 合作和信息共享：
   
   FDNS与其他执法机构和情报机构合作，共享信息并进行联合行动，以应对可能的移民欺诈和安全威胁。

GAO的EB-5报告主题

该份报告涵盖了以下问题：

1. EB-5计划的投资者和投资的特点。
2. 美国移民局用于监测欺诈和国家安全问题的数据性质和范围
3. GAO给美国移民局的建议

GAO在研究中分析了2016年至2021年财政年度的EB-5请愿和签证申请数据，审查了IPO和FDNS的操作程序以及对欺诈和国家安全问题的评估，并采访了多位负责处理EB-5移民请愿书的IPO官员和美国移民局的工作人员。

报告主题一：EB-5计划的投资者和投资的特点

美国移民局自2016财年至2021财年收到了40,000多份EB-5投资者的 I-526 移民请愿书，主要申请国家包括中国、印度、越南和韩国。

1. EB-5申请量在调查的5年里有所下降

EB-5总申请量自2016年下降，特别是中国投资者数量大幅减少，这一下降的原因包括：

• 全球新冠疫情
• 全球每年EB-5签证仅有1万个配额，而中国只能有约700个签证配额
• 中国等国家签证排期时间延长
• 过去几年过度招商，导致新投资者的兴趣下降
• 区域中心计划一度暂停，导致外国投资者只能透过直接投资申请EB-5签证。
  然而，在2016至2021财年，有93%的投资人是透过区域中心申请EB-5签证。
  
  

➤延伸阅读：直接投资与区域中心的区别

2. 来自主要国家的EB-5申请者拒绝率较低

根据美国移民局数据，GAO的分析发现，通常那些来自最多获批和拒绝EB-5申请的国家，其申请被拒绝的比例较低。

例如，尽管美国移民局在调查的5年中，拒绝中国投资者的分数高达4,330份，占调查5年拒绝总数的71％，但事实上，其被拒绝的百分比却低于其他国家/地区，仅占13%。

IPO官员建议透过区域中心投资的申请人与移民律师合作，以更了解EB-5计划的复杂性和获取更多信息。

3. 美国移民局的批准率和拒绝率，以及拒绝原因

在调查5年的4万份 EB-5 申请中，美国移民局批准了约87％的申请，拒绝了约13％。

如果申请人未能满足EB-5计划的法定要求，美国移民局可以拒绝投资人的 I-526移民请愿书，拒绝因素包括：

• 申请人因素：
  1. 必须证明已投资或正在投资
  2. 投资资金来源必须合法
• 项目因素：
  1. 必须投资/建立新的商业企业
  2. 申请人已经或将参与企业管理或入股
  3. 申请人的投资资本处于风险中
  4. 至少要创造10个全职职位

报告主题二：美国移民局用于监测欺诈和国家安全问题的数据性质和范围

1. 2021财年调查数据

• 项目或招商企业有疑虑的调查：不到3%
• 欺诈案件：不到1%
• 2021财年案件数量较2019财年减少约40%。

2. EB-5欺诈协助的请求

• 2016至2017财年间显著增加，然后在2018至2020财年波动。
• 2021财年协助请求减少了45%，原因可能包括招聘冻结、新馆疫情影响、区域中心计划暂停。

3. 来自中国的数据

• 在调查5年的欺诈案件中，涉及中国申请人的案件达到57%。
• 同上，请求协助的中国投资人与其家属，占了请愿的58%。

4. 美国移民局与执法机构合作，转交涉及欺诈和国家安全威胁的EB-5案件

• 在调查的5年中，美国证监会收到1,280个EB-5欺诈投诉，69个案件被转介给其他执法机构进行进一步审查，47个案件已解决，其中45个取得了有利结果，而2个案件尚待处理。
• 在调查的5年中，美国移民及海关执法局启动了14个与EB-5计划有关的案件，报告了123个与EB-5计划相关的行动，包括刑事逮捕、起诉、定罪、查封和行政逮捕，包括超过450名投资者的2.29亿美元的资金。
• 在调查的5年中，联邦调查局调查了16个与EB-5计划有关的案件。

报告主题三：GAO给美国移民局的建议

以下是GAO对美国移民局的建议，以提高对EB-5计划中欺诈和国家安全趋势的监控和评估能力：

1. 加强数据收集工作：
   美国移民局可以优先考虑开发和部署新的案件管理系统，以替代现有的FDNS-DS系统，确保新系统包括特定于EB-5计划的信息字段，尤其是与欺诈和国家安全问题相关的信息。这将有助于提高数据收集和趋势分析的效率和全面性。
   
   
2. 简化访问拒绝原因：
   美国移民局可以探索简化访问有关请愿和申请被拒绝原因的信息的方法，特别是与欺诈或国家安全问题相关的信息。这可能包括将纸质文件数字化或实施一个系统，自动捕获和存储拒绝原因，以供将来进行分析。
   
   
3. 定期趋势分析：
   美国移民局的FDNS部门可以使用收集的数据进行定期趋势分析，以监控EB-5计划中新出现的欺诈和国家安全问题。这有助于识别潜在的风险领域，并有针对性地配置资源来有效解决这些问题。
   
   
4. 改善协作和信息共享：
   美国移民局应继续加强与其他政府机构，如国务院和国土安全部等的合作，以实现有关欺诈和国家安全问题的信息和最佳实践的共享。这将有助于更好地协同努力，共同解决EB-5计划中的问题。

GAO报告如何影响EB-5行业？

GAO的报告结果推动了对EB-5行业的影响和改进措施。报告出版后，已提交国土安全部进行审查和评论，国土安全部表示同意GAO的建议，并提到他们计划采取行动来实施这些建议。

在2016财年到2021财年期间，约有31,000名移民投资者及其家庭成员通过EB-5计划获得了合法永久居民身份。这显示了EB-5计划在吸引投资并提供绿卡方面的重要作用。

2022年EB-5新法如何保护投资人？

2022年3月15日，美国国务院对EB-5投资移民计划进行改革，推出《2022年EB-5改革与诚信法案》（EB-5 Reform and Integrity Act of 2022），旨在加大监管力度，保护投资者权益，提高投资移民计划的安全性，特别是在欺诈防范和国家安全方面：

1. 加强审查和终止权力：
   该法案赋予移民投资者计划办公室（IPO）在出现欺诈和国家安全问题时，能够拒绝申请和请愿并终止区域中心的权力。
   然而，IPO需要建立流程，以收集和评估拒绝原因和终止区域中心的情况，包括当欺诈或国家安全问题是一个因素时。这将有助于更深入地理解新权力的运用，并改善欺诈风险管理。
   
   
2. 区域中心监督：
   该法案加强了对EB-5区域中心和移民代理的监督。它要求更严格的监管，以减少欺诈、管理不善和违规的可能性。区域中心必须遵循更严格的规定，以防止滥用隶属关系和贷款协议，从而保护投资者免受损失和失去绿卡资格。
   
   
3. 新的披露要求：
   区域中心必须定期通知美国移民局有关其业务结构或管理团队的任何变化，需要提交年度财务报告，以确保遵守美国证券法规。
   此外，EB-5项目需要获得第三方基金管理人或经审计的财务报表以核实其财务报告，确保资金用于创造就业机会。这有助于提高投资者的资金透明度和使用情况记录。
   
   
4. 重大项目变更监管：
   该法案对EB-5项目的重大变更提出了更严格的要求，鼓励区域中心管理和EB-5项目遵循其业务计划。重大项目变更需要通知美国移民局，从而提高了监督和合规性。
   
   
5. 外国移民代理注册和费用记录：
   发起人和外国移民代理必须向美国移民局注册，提高了投资者的透明度。此前在美国境外运营的外国移民代理无需向美国移民局负责，而现在必须提供费用记录。
   
   
6. 项目请求和主动监督：
   在进行EB-5项目投资人招募之前，区域中心必须先向美国移民局提交 I-956表格的「项目请求」，包括投资文件、营销费用和运营计划，以更密切地监控区域中心的活动。
   此外，美国移民局将对区域中心项目进行现场视察，确保商业活动正常进行，并至少每5年审核每个EB-5区域中心。对涉及的个人进行全面的背景调查，以确保安全性。

➤本文资料来源：美国政府问责办公室（GAO）《EB-5报告2023》

美国投资移民计划EB-5概述

EB-5计划是美国的投资移民计划，旨在吸引国际投资者并促进美国的经济增长。美国政府各大部门通过强调安全性、监管和合规性，该计划有助于确保投资者和美国社会都从中受益。

EB-5计划的核心是要求投资者在美国创造就业机会，最低投资款是80万或105万美元，具体数额取决于项目的地理位置。

EB-5项目通常由专门的EB-5区域中心管理，这些中心是根据监管规定成立的实体，负责吸引投资并管理资金以确保符合规定。这种监管结构有助于确保投资的合规性和透明性，同时降低了潜在的风险。

监管和合规性是EB-5计划的关键特点。美国移民局对该计划进行监管和审查，以确保投资者和项目都符合法律和监管要求。这有助于维护计划的透明性和合法性。

另一个重要方面是国家安全。EB-5计划强调国家安全，通过监控投资者的背景和确保合规性来降低潜在的风险。这有助于防止不法分子滥用该计划进入美国，从而保护国家安全。

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