I-526/E被拒│在追求美国投资移民EB-5签证的道路上，申请人需要面对诸多挑战和不确定性。其中，I-526/E表格被美国移民局拒批是最令人担心的问题之一，因一旦被拒批，便无法进行后续申请流程。在本文中，我们将探讨一些导致I-526/E被拒绝的常见原因，以帮助申请人更好地准备和规避可能的风险。
I-526/E 表格简介
I-526/E 表格是美国移民局用于 EB-5 投资移民签证的第一份申请表格。该表格主要用于申请人提交个人信息、投资计划、资金来源和相关文件。此外，申请人还需要提供证明投资资金来源合法的文件，以确保资金来源清晰合法。
填写 I-526/E 表格是 EB-5 移民申请过程中重要的第一步，需要仔细准备和完整填写相关信息，只有在该表格审批后，才能进行身份调整申请（I-485表格）或移民签证申请（DS-260表格），以及临时绿卡换发正式绿卡的提交（I-829表格）。
I-526 和 I-526E 表格的区别
2022 年 EB-5 新法通过后，美国国会正式依据投资方式细分申请表格如下：
- I-526 表格：通过直接投资的申请人
- I-526E 表格：通过区域中心投资的申请人
▶延伸阅读：EB5 投资：直接投资与区域中心的区别
I-526/E表格被拒绝常见原因
一、个人与随行家属的信息不完整
申请人必须提供准确详细的个人信息，包括投资者及其随行家庭成员的身份证明文件。缺失或不完整的身份证明文件，如护照、驾驶执照等，可能无法证明申请人的身份，从而导致申请被拒绝。
除了个人信息外，还有其他重要文件可能需要提供，如结婚证、出生证等，如果这些文件缺失或不清晰，无法证明申请人与家庭成员之间的关系，同样可能导致申请被拒绝。
二、投资项目要求文件不完整
为了避免因投资项目文件不完整而导致申请被拒绝，申请人应当尽可能提供所有必要的文件和信息，并在必要时提供补充资料以支持项目的合法性和可行性。
1. 建立新商业企业（NCE）的证据
是指用于证明投资申请人已经或将要建立一个符合 EB-5 签证要求的全新商业实体（NCE），这些文件可以证明 NCE 的合法性与可行性。
- NCE的组织文件：（包括但不限于）
1. 公司章程
2. 合并或合并证书
3. 合伙协议
4. 有限合伙证书
5. 联营协议
6. 商业信托协议
7. 表明在州或市进行业务的授权证书，或说明不需要此类证书的声明 - 扩展业务证明（如适用）：
证明已转移所需金额的资本给现有业务，并且投资导致业务净值或员工人数大幅增加（包括但不限于）
1. 股票购买协议
2. 投资协议
3. 认证的财务报告
4. 工资记录
5. 任何类似的文件、协议，或证明投资和由此产生的重大变化
2. 项目交易文件
申请人必须提供与 EB-5 投资项目相关的文件，以证明该项目的合法性和可行性。如果这些文件缺失或不完整，可能会导致申请被拒绝。
项目交易文件，包括但不限于：
- 有限合伙协议
- 经营协议
- 托管协议
- 认购协议
- 贷款协议
- 招股说明书
3. TEA 指定文件（如适用）
对于位于目标就业区（TEA 区）的项目，申请人需要提供效期内的 TEA 指定文件，通常会由区域中心准备。这些文件需要证明项目符合 TEA 的指定要求，从而使投资者有资格进行最低 80 万美元的投资。
- 乡村项目：
证据表明 NCE 主要在任何标准大都市统计区域（MSA）之外以及在最近一次美国人口普查中人口为 20,000 或更多的任何城镇之外的辖区内经营 - 高失业率项目：以下择一
1. 在 NCE 主要开展业务的相关 MSA 或县的失业率数据，证明其平均失业率为全美平均失业率的 150％
2. 来自 NCE 所在州政府的授权机构的信函，证明 NCE 主要经营业务的区域已被指定为高失业率地区
4. NCE 将创造（或在破产企业的情况下维持）符合资格的员工所需的工作岗位的证据
是指用于证明投资移民申请人所投资的新商业企业（NCE）将能够创造符合EB-5签证要求的工作岗位的文件和记录，旨在证明NCE将创造足够数量的符合资格的工作机会，以满足EB-5签证的要求。
在破产企业的情况下，这些证据还可能包括证明 NCE 将维持现有员工水平的文件和记录。
- 一份详尽的业务计划：
显示至少需要 10 名符合资格的员工，并说明何时将雇佣这些员工 - 已经雇佣的员工的证据：
1. 相关的税务记录
2. I-9 表格
3. 其他类似文件，如雇佣合同 - 区域中心投资项目（如适用）：▶适用于 I-526E 表格
合理的方法论的证据，显示所需数量的工作将通过企业间接性、衍生性创造 - 破产企业（如适用）：▶适用于 I-526 表格，投资破产企业
1. 证据表明 NCE 已经存在至少 2 年
2. 在投资者 I-526/E 表格上的优先日期前的 12 个或 24 个月内，根据普遍公认的会计准则确定的会计目的的净亏损
3. 在该期间内，损失至少相当于破产企业在此损失之前的净资产的 20%
4. 证据表明现有员工的数量正在或将在至少 2 年的时间内保持不低于投资前水平
5. 申请人参与或将参与 NCE 的管理的证据（如适用）▶适用于 I-526 表格
● 申请人的职位标题声明和工作职责的完整描述
● 证据表明申请人是公司的高管或董事会成员
● 合伙企业：证据表明申请人从事直接管理或政策制定活动
6. 区域中心指定文件（如适用）▶适用于 I-526E 表格
是指由美国移民局签发的文件，确认特定区域中心符合融资 EB-5 资本的要求，证明了区域中心的合法性和项目批准状态。
自 2022 年 EB-5 新法后，区域中心须要按年向美国移民局缴纳年费，以支持诚信基金的发展。如果缴费逾期，则可能会被吊销区域中心的资格，因此投资者须要注意您联系的区域中心是否持有效期内的资格文件。
- I-956 表格批准通知书
- 示范项目文件
如果项目发生了重大变化，或者缺乏相关的示范项目地位文件，申请可能会面临被拒绝的风险
7. 区域中心延迟审查请求文件（如适用）▶适用于 I-526E 表格
是指申请人向用于请求对之前已获批准的区域中心项目文件的认可和延迟审查。通过提交这些文件，申请人希望基于先前获得批准的文件和计划来支持他们的新申请，而不是重新审查这些文件。
- 先前批准的项目特定文件
- 业务计划
- 经济分析
- 组织和交易文件
三、资金来源文件不完整
证明资金来源是投资者申请中最具挑战性和最耗时的任务，是 I-526/E 表格被拒绝的最常见原因之一。
投资者需要提供文件证明其投资金额来自合法来源，并且已用于 EB-5 项目与支付适用的税款。这一任务的复杂性因资金来源和国家/地区而异，但通常比投资者预期的更为复杂。
处理资金来源流程的第一步是寻求经验丰富的 EB-5 移民律师的建议，尤其是专门处理来自同一国家/地区投资者时有丰富经验的律师，因为这样能了解特定国家/地区可能面临的挑战。
美国移民局要求文件
- 显示存入 NCE 美国业务账户的金额的银行对账单副本
- 为NCE购买的资产的证据，包括但不限于：
1. 发票
2. 销售收据
3. 购买合同 - 从国外转移给NCE使用的财产的证据，包括但不限于：
1. 美国海关及边境保护商业进口文件
2. 提单
3. 包含所有权信息和用于识别财产并指示其公平市场价值的转运保险单 - 证明转移或承诺转移给 NCE 的资金
- 任何贷款或抵押协议、本票、担保协议或其他由申请人资产（除 NCE 之外）担保的借款证据
- NCE 的业务活动证据，包括但不限于：
1. 发票
2. 采购
3. 合同
资金来源文件要求
- 资金可以是任何来源，但必须合法，且有适当的记录：
1. 银行对账单
2. 就业记录
3. 商业会计记录
4. 投资记录
5. 贷款文件
6. 纳税申报表
7. 财产契约
8. 资产出售记录
9. 礼品合同 - 如果投资者将出售房地产所得的收益用于 EB-5 投资，则需要另外提交以下文件：
1. 购买房地产的资本合法来源的证据，如就业记录、商业会计记录、继承记录
2. 购买房地产资产的契约
3. 房地产出售契据
4. 房地产的市场价值的评估
5. 存入投资者美国境外银行账户的销售收益银行对账单 - 在特定情况下，美国移民局可能会要求资金来源汇到 EB-5 项目托管账户的全程文件。
- 针对一些国家/地区存在的资金转移限制，投资者需要提供额外的证据证明合法绕过这些限制的方式。
值得留意的是，一些国家/地区可能没有严格的资金记录规定，因此投资人的资金来源准备可能会出现问题，尤其是追溯几十年前的资金记录。如遇此情况，可以寻求当地法律或税务专家签署声明，证明无法获取此类记录。
美国移民局评估资金来源时，侧重于「证据的重量」（Preponderance of the Evidence），因此即使没有无可辩驳的资金合法来源，仍有可能获得批准。
资金来源文件不足的后果及处理方法
不充分的资金来源文件可能导致请求补充证据（RFE），而不是直接被拒绝。如果投资者收到 RFE，他们必须在有限的时间内收集并提交美国移民局要求的文件。美国移民局对补充证据满意的话，则会批准 I-526/E 表格。
一旦投资者急于提交 I-526/E 表格——例如为了害怕子女超龄而无法获得绿卡，他们可能会提交不完整的资金来源文件，然后须要准备更严谨的文件以应对 RFE 要求。
▶延伸阅读：EB-5子女年龄：超龄/冻龄/锁龄区别+解决方法
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