EB5最新消息│美国移民局最近加大了对EB-5签证项目开发商的监管力度，以打击投资欺诈、洗钱和逃税等犯罪活动。本文将深入研究今年7月31日涉及房地产开发商的案例，展示了监管机构如何应对这一问题，并提供一些规避EB-5风险的建议，以助投资人应对EB-5风险。
EB5最新消息│美国投资移民EB-5签证
EB-5（Employment-Based Fifth Preference）是美国移民政策中的一个签证类别，旨在吸引外国投资者并促进美国经济发展。具体来说，EB-5签证是一种为外国投资者及其家庭提供的移民机会，使他们可以申请美国绿卡，成为美国永久居民。
美国移民局负责审查和批准EB-5投资项目，并要求项目开发商提供详细的资金来源和项目计划，通过当局审核后，才能向外国投资人进行招标。
然而，在去年的《2022年EB-5改革与诚信法案》出台之前，EB-5旧法出现些许监管漏洞，使得部分开发商利用钻空子的机会欺诈外国投资人。也正因为如此，美国国务院才决定修法，加大对EB-5从业者的监管力度，以保护投资人的权益。
EB-5新法看点
| 项目 | 改革方向 |
| 區域中心 | 延长5年，至 2027 年 9 月 30 日 |
| 目标就业区（TEA区） | 1. 乡村项目： -乡村项目优先办理 -定义：在大都市统计区以外的区域、在人口超过 20,000人的任何城市、城镇的外部边界内（该项与前法律相同） 2. 高失业率区项目： -采用2019年美国移民局的规定 -项目必须位于人口普查区，平均失业率为全国平均失业率的150% -国土安全部部长有权酌情将该区域纳入「直接相邻」区域，以满足必需的150%高失业率标准 3. 基建项目： 由政府管理的资本投资项目，该项目须是作创造就业实体，以接收EB-5投资者的资金，并与区域中心签订合同 |
| 投资金额 | 1. 目标就业区（TEA）：最低投资金额为80万美元 2. 非目标就业区（非TEA区）：最低投资金额为105万美元 3. 2027 年 1 月 1 日以及此后每 5 年，投资金额都会根据通货膨胀进行调整 |
| 签证预留通道 | 全年10,000张批准的EB-5签证中，预留32%保障配额 1. 乡村地区投资人：20%配额，即每年约2,000张签证 2. 高失业地区投资人：10%配额，即每年约1,000张签证 3. 基建投资人：2%配额，即每年约200张签证 若配额在该年度未使用完，将挪至下一年使用 |
| 资金再投资 | 国土安全部规定，允许新的商业实体（NCE）将资金在美国任何地方进行资金再投资，以保持投资处于「风险」状态 |
| 创造就业机会 | 1. 每给EB-5项目投资人必须创造至少10个就业岗位（该项与前法律相同） 2. 岗位要求： -1个是直接岗位 -9个可以是经过建模估计的间接岗位 -持续时间不足 2 年的建筑工作，可以满足估计的间接岗位的75％ |
| 双递交政策 | 已在美国的EB-5投资人可以同时提交I-526表格、I-485表格 即EB-5投资人可以同时提交EB-5移民签证和临时绿卡申请，如果I-458获批，则身份从「非移民」调整为有条件的「永久居民」 |
| 祖父条款 | 如果国会在2027年9月30日到期后未能重新授权区域中心，国土安全部应继续处理在2026年9月30日或之前提交的申请 |
| 诚信基金 | 向区域中心收取年费用用作诚信基金，基金用于欺诈和其他移民犯罪的侦查和调查。迟交年费90天的区域中心将被终止运作。 |
案例研究：Robert V. Matthews案件
案件背景
Robert V. Matthews是一名房地产开发商，涉及多起金融犯罪活动。他被指控通过欺诈、洗钱和逃税等方式，涉及欺骗投资者、银行和税务机构。
其中，他涉及虚假的EB-5签证项目，欺骗投资者声称资金将用于项目开发，但实际上将其用于个人获利。此外，他还涉及银行欺诈、逃税以及与其他人的合谋，导致数百万美元的损失。
这起美国EB-5投资移民项目诉讼案是当年为止被告人数最多的一起集体诉讼案件，并以以中国投资人胜诉告终，全案历时5年调查，主犯Robert V. Matthews将于今年10月入狱服刑。
图片来源：Palm Beach Daily News
案件过程
根据法庭文件和法庭陈述，Robert V. Matthews是一名房地产开发商，EB-5欺诈涉及一处位于佛罗里达州棕榈滩的房地产项目，被称为The Palm House Hotel（PHH）。以下是他案件中的主要经过：
1. PHH项目
- Robert V. Matthews负责开发The Palm House Hotel（PHH），这是一处位于佛罗里达州棕榈滩的房地产项目。
- South Atlantic Regional Center, LLC（SARC）是一家位于佛罗里达州棕榈滩的商业实体，它充当了外国投资者和投资项目之间的中介人，大约在 2012 年至 2014 年间向 EB-5 投资者宣传并收集资金，其中包括中国投资人。
- 南大西洋区域中心（South Atlantic Regional Center）同样加入PHH项目宣传，Joseph Walsh为该区域中心的负责人。
2. 欺骗投资者
- Robert V. Matthews和其他人欺骗EB-5投资者，声称他们的资金将用于EB-5签证计划下的PHH酒店开发。
- 他们宣传PHH项目，声称某些知名人士将加入项目的顾问委员会，以及知名艺人、商人和政治家将成为项目的一部分。
实际上，这些陈述是虚假的，没有证据表明这些知名人士会参与项目。
3. 资金挪用
- 2013 年 8 月，Robert Matthews 通过名为 Palm House, LLC 的公司名义，重新获得PHH的控制权。该公司注册是在其兄弟Gerry Matthews的名下，但实际由Robert Matthews控制。
- EB-5 投资者通过向 SARC 控制的银行账户提供资金来投资 PHH。反过来，SARC 将专门供 PHH 使用的 EB-5 资金存入 Robert Matthews 及其同事控制的账户。
- EB-5资金被用于与PHH项目无关的个人用途，包括Robert Matthews的个人获利、偿还信用卡债务、购置房产等。
4. 银行欺诈和逃税
- Robert Matthews夫妇涉及对银行的欺诈活动，包括伪造文件以获取贷款。
- 他以多种方式逃避缴纳2005年和2007年的联邦所得税，逃税款约275万美元，包括使用有限责任公司、公司银行账户以及律师的信托账户来支付个人开支。
- Robert Matthews还与其他人合谋，涉及多起金融犯罪活动，包括银行欺诈和非法货币交易。
案件调查
1. EB-5投资者受害
61名EB-5投资者损失超过3000万美元。
2. 调查时间线
2016年11月14日：
- 52名投资人起诉Joseph Walsh及其他相关人士，指控他们欺骗投资人并提供虚假陈述以筹集资金支持位于佛罗里达的棕榈滩房地产开发项目，并帮助他们获得美国绿卡。
- 2018年，又有19名投资人提起对约瑟夫·沃尔什及其他相关人士的诉讼，使案件成为当时被告最多的集体诉讼案件之一。
2017年：
- 康涅狄格州美国检察官办公室发布声明，起诉Robert Matthews及其他人将EB-5资金用于与棕榈屋酒店翻新项目无关的目的，包括个人获利。
2018年：
- 美国司法部对该项目的开发商提起刑事诉讼，指控他们涉嫌欺诈外国投资者。
- EB-5投资人发现欺诈事实，因其移民申请被拒签而引发投诉。
- 3月，Robert Matthews被拘留，同一天，房地产律师Leslie R. Evans在佛罗里达州棕榈滩的家中被捕，被指控类似罪行，但不包括逃税指控。
2019年：
- Robert Matthews承认了多项罪名，后被保释。
2020年：
- 法庭批准了Palm House Hotel分配基金的分配计划，规定了损害投资人的方式和程序。
2021年：
- 美国联邦法院佛罗里达南区地方法庭作出判决，要求Joseph Walsh赔偿总额达2600万美元给投资人。
2022年：
- Robert Matthews在棕榈滩海滨豪宅被捕，面临21项重罪指控，最高刑罚为325年监禁。
2023年：
- Robert Matthews签署认罪协议，面临最高45年监禁，须于 10 月 23 日到监狱报到。
- 法院授权将Robert Matthews棕榈滩别墅的所有权转让给主要抵押贷款持有人的「受让人」。
- 9月，Robert Matthews妻子Maria Matthews被指控逃税，正在等待宣判。
投资人应如何规避EB-5风险？
投资者和开发商可以采取一些措施，以规避EB-5项目的潜在风险：
1. 仔细研究项目和开发商
在参与任何EB-5项目之前，投资者应仔细研究项目的详细信息，并对开发商进行尽职调查。了解项目的历史、资金来源和开发商的背景非常重要。
2. 寻求专业法律和财务建议
投资者应咨询专业律师和财务顾问，以了解签证要求、税务责任和法律义务。他们可以为投资者提供有关项目的合法性和透明度的重要信息。
3. 慎重选择项目
选择EB-5项目时，投资者应特别慎重。他们应评估项目的风险和潜力，确保项目符合他们的投资目标。
4. 谨慎处理资金
投资者应确保他们的投资款项得以安全处理，只用于项目合法用途。合法的EB-5项目应该有明确的资金流程和用途，投资者应严格按照这些规定操作。
探索安全的EB-5投资之旅！
美国移民局的监管力度加大，旨在防止EB-5项目的滥用和欺诈。投资者应保持警惕，了解项目和开发商，以规避潜在的风险。
只有通过合法和透明的方式参与EB-5项目，才能确保申请成功并避免法律问题。Robert V. Matthews一案提醒我们，投资者应谨慎行事，同时监管机构将继续努力确保EB-5项目的诚信和合规性。
如果您在寻找安全、可靠的EB-5投资项目时的首选伙伴，Easy Go America是您可靠的选择。我们明白，在投资移民的过程中，风险控制至关重要，因此我们为您提供了一系列的解决方案，以确保您的投资是明智而安全的选择。
为什么选择Easy Go America?
1. 专业经验： Easy Go America的团队拥有多年EB-5投资领域专业经验，在全美50州拥有项目资源，成功办理超过80个EB-5项目，深知行业内的各种挑战和机会。我们的团队由专业人士组成，将为您提供专业的指导和建议。
2. 安全可靠的项目： 我们严格筛选和审核所有的EB-5项目，确保其合规性和可行性。我们只为您推荐最安全、最可靠的项目，以保障您的投资。
3. 透明度： Easy Go America注重投资流程的透明度。我们会为您提供详细的投资信息，帮助您全面了解项目的运作和前景，包含已公开的透明化退款流程。
4. 个性化服务： 我们了解每位投资者的需求都不同，因此我们提供个性化的服务，根据您的目标和预算，为您量身定制最佳的EB-5解决方案。
5. 风险管理： Easy Go America将帮助您识别和管理潜在的风险，确保您的投资安全。我们的目标是为您提供最佳的投资体验，让您放心选择EB-5项目。
无论您是初次涉足EB-5领域还是已经有相关经验，Easy Go America都将为您提供最全面的支持，以确保您的EB-5投资成功和安全。现在立即预约咨询，了解我们的客制化服务，以及风险规避的建议。
常见问题
EB-5旧法出现些许监管漏洞，使得部分开发商利用钻空子的机会欺诈外国投资人。也正因为如此，美国国务院才决定修法，加大对EB-5从业者的监管力度，以保护投资人的权益...点此了解
欺骗投资者声称资金将用于项目开发，但实际上将其用于个人获利。
具体骗术：
1. 他们宣传PHH项目，声称某些知名人士将加入项目的顾问委员会，以及知名艺人、商人和政治家将成为项目的一部分。
2. EB-5 投资者通过向 SARC（中介） 控制的银行账户提供资金来投资 PHH。反过来，SARC 将专门供 PHH 使用的 EB-5 资金存入 Robert Matthews 及其同事控制的账户。
3. Robert Matthews还与其他人合谋，包括房地产律师、区域中心负责人等，涉及多起金融犯罪活动，包括银行欺诈和非法货币交易…点此了解
法庭批准了Palm House Hotel分配基金的分配计划，规定了损害投资人的方式和程序。同时，要求Joseph Walsh赔偿总额达2600万美元给投资人…点此了解
1. 仔细研究项目和开发商
2. 寻求专业法律和财务建议
3. 慎重选择项目
4. 谨慎处理资金…点此了解
➤相关文章：
移民风险与财务风险在EB-5投资中的重要性
如何处理EB-5资金提前还款？EB-5风险管理
投资人如何检查项目财务报表以规避风险？
EB5风险：投资EB-5区域中心项目时需要考虑的6个重要因素
Easy Go America 顾问团队长期专注于美国投资移民，
提供最新的投资和移民资讯，分析不同移民途径的利弊，为申请人规划最适合且安全的投资移民方案。
Easy Go America 了解当地投资趋势，解析EB-5投资移民项目要点，
协助投资人的申请满足所有要求，确保移民申请成功和获得绿卡以外，更能保障投资款安全返还，
只因我们与投资人站在一起，立即咨询我们，成为高级贷款第一清偿顺位人！
立即加入我们的微信号：EasyGoAmerica，取得最快、最新的美国移民签证消息！
