如何开始EB-5？寻找移民律师/区域中心前该做的7件事

如何开始EB-5│美国投资移民计划EB-5签证是一个广受全球投资人欢迎的选择，但要开始EB-5投资移民，您需要了解一些关键步骤和要考虑的重要事项。在这篇文章中，我们将讨论开始EB-5投资移民之前需要考虑的重要事项，帮助您了解如何着手这一过程。

如何开始EB-5？

EB-5签证是美国国务院自1990年代推出的投资移民计划，希望借由外国投资人的融资以促进美国经济为目的。由于投资款相较其他先进国家低廉，加以美国坚实的国家实力，向来为外国投资人所称道。

然而，网上大多数EB-5申请教学都是直接寻找移民律师办理，或是找寻区域中心投资项目开始。事实上在寻找移民律师或区域中心前，建议投资人先进行其他的准备工作，在接触移民律师或区域中心时，才能更了解移民律师或区域中心所交代的的EB-5签证计划的细节，咨询也能变得更加有效。

第一步：进行EB-5签证计划的初步研究

在接触移民律师或区域中心之前，投资人必须先进行彻底的研究，了解EB-5计划的基础知识，例如投资要求、标准和合格项目。寻找信誉良好的来源和官方政府网站，并向经验丰富的移民律师或投资顾问寻求投资建议。

1. 了解EB-5签证的背景

• 投资要求：
  明确了解投资金额要求，现在最低为80万或105万美元，根据投资项目是否在目标就业区（TEA）而定。
• 标准要求：
  了解所投资的项目必须创造至少10个全职就业机会，并维持至少2年。
• 投资方式：
  研究是通过直接投资（新建企业、重组企业），或通过区域中心（融资大型项目）进行投资。不同的投资方式，标准要求会稍有不同。
  
  

2. 确定自身资格

• 合格投资者资格：
  确认您是否符合EB-5计划的合格投资者要求。这通常包括拥有一定水平的净资产或良好的财务成功记录。
• 签证积压：
  检查您原籍国的签证积压情况，以确保您的移民计划不受延误或限制。
  目前，中国投资人的签证积压已经来到5-7年，但是在去年EB-5新法推出以后，通过区域中心投资EB-5乡村项目的投资人受惠于「签证预留通道」新政策，现在只要不到1年就可以获得签证。

通过这个初始研究阶段，您将更清楚地了解EB-5签证的要求和优势，使您能够就移民之旅做出明
智的决定。

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第二步：寻找适合自己的投资方式

EB-5投资移民有2种投资方式：直接投资与区域中心。前者的投资人将直接参与具有积极管理职责的项目，后者的投资人将参与具有有限管理职责的大型企业。

直接投资是EB-5投资人直接通过自己或和美国公民/永久居民合作，创建一个新企业、重组企业、购买现有企业的股权、作为合伙人投资共同企业。

区域中心是美国移民局授权的持牌金融机构，负责美国企业的EB-5项目对外招募外国投资人进行融资，并且进行项目管理和监督。

两种投资方式各有优劣，投资人须依照投资习惯、企业管理意愿来选择适合的投资方式。唯需注意到的是，不同的投资方式在就业创造的要求方面稍有不同。

1. 直接投资

• 积极管理职责：
  选择直接投资时，投资人将积极管理您的投资项目，这意味着投资人需要参与项目的日常管理和运营。
• 项目控制：
  投资人将有更大的企业控制权，但也需要承担更多的管理责任。
• 就业创造要求：投资企业须创造10个全职直接岗位
  
  

2. 区域中心

• 有限管理职责：
  区域中心投资通常不要求投资人积极参与项目管理，而是由区域中心负责。
• 多样性：
  通过区域中心，投资人可以投资于多个项目，分散风险。
• 就业创造要求：投资企业须创造10个全职直接、间接、衍生性岗位
  
  

➤延伸阅读：直接投资与区域中心的区别

第三步：选择良好的EB-5项目

通过进行详尽的研究和尽职调查，您可以选择一个良好的EB-5项目，最大限度地降低财务和移民风险，并为您的投资提供更高的成功机会。以下是一些关键步骤：

1. 访问项目文件

• 访问项目的全部文件，虽然可能需要签署保密协议，但不意味此时就要投资，这将帮助您了解项目的全貌。
• 确保您对项目的所有方面有充分的了解，包括财务结构、管理团队和市场需求。
  
  

2. 彻底的尽职调查

• 进行全面的尽职调查，以验证项目的合法性和可行性。
• 评估项目是否具备创造所需数量的就业机会，以满足EB-5签证要求。
• 评估项目的财务结构、管理团队和市场需求，以了解项目的潜在风险和成功机会。
• 检查开发商的历史记录，包括项目完成情况、财务稳定性和整体声誉。
  
  

3. 建立稳固的财务结构

• 确保项目有稳固的财务结构，足以覆盖开发的各个阶段。
• 检查资金来源的可靠性，确保项目已通过主要银行获得足够的资本，以支持项目的发展。
• 确保了解项目在不同情况下的应变计划或后备方案。
  
  

4. 选择良好信誉的区域中心

如果您选择以区域中心的方式进行融资，您还需要另外调查区域中心是否可靠。

• 历史记录：查看区域中心的历史记录和成功案例，以确保其在EB-5项目领域具有可靠的经验。
• 项目成功率：了解该区域中心过去项目的成功率，包括创造就业机会和投资回报。
• 资质认证：确认区域中心是否获得了美国移民局（USCIS）的官方认可和审批。
• 透明度：了解区域中心的运作方式，包括资金管理和项目监督的透明性。
• 合同条件：仔细研究与区域中心签订的合同，以确保合同条件和权益得到妥善保护。
• 客户反馈：考虑查看其他投资者的反馈和经验，以了解他们与特定区域中心的合作情况。
• 项目多样性：如果可能的话，选择一个区域中心，管理多个项目，以分散风险。
• 了解EB-5政策：确保区域中心了解最新的EB-5政策和法规变化，并将其纳入其项目管理中。
• 咨询专业人员：咨询移民律师或专业顾问，以获取关于不同区域中心的意见和建议。

➤延伸阅读：如何寻找可靠的EB5乡村项目？  |  投资EB-5区域中心项目时需要考虑的6个重要因素

第四步：选定投资区域

一旦您选择了合适的项目，投资人将需要选择投资地点，以确定投资金额。不同的投资地点有不同的投资款要求，位于经济待开发的的投资款较低，这是为了该计划符合美国国务院振兴经济的方针。

在EB-5计划中，经济待开发的地区称作「目标就业区」（Target Employment Area，简称为TEA）。

投资于TEA或非TEA区的项目各有优缺点，投资TEA区项目的投资款较低，但因为区域经济待开发，投资回报可能不如非TEA区快；相反，投资非TEA区虽然要求较高资金，但可更快获得投资回报。

不论是透过直接投资或区域中心，投资款都是以项目是否在TEA区为准。

根据当前的规定，EB-5计划有2种投资款选择：

• 最低80万美元：
  投资者可以选择投资于位于TEA区项目，TEA区包括下列地区：
  ● 乡村地区
  ● 高失业地区：失业率比全美平均水平至少高出150%
  
  
• 105万美元：
  投资者也可以选择投资位于非TEA区的项目，比如城市、经济较发达的地区。

TEA区项目的最新优势

在2022年EB-5新法推出后，TEA区项目比起非TEA区多了一项重大优势：签证预留通道。

只要投资于区域中心在TEA区的乡村项目、高失业区项目，或是基建项目，就可以获得美国国务院的EB-5预留签证配额，不再需要等待签证排期，仅不到1年就可以拿到绿卡，登陆美国。

如果投资非TEA区的项目，中国的排期已积压到5-7年。

➤延伸阅读：什么是目标就业区（TEA）？我适合投资TEA还是非TEA项目？

第五步：准备投资款和详细的资金来源记录

接下来的步骤涉及投资所需的资金。在这一阶段，您需要确保投资资金的准备和资金来源的记录是完备的，以便顺利进行EB-5签证申请过程。

合法的资金来源记录对于EB-5申请的成功至关重要，如果美国移民局对资金来源有所疑虑，可能会导致申请被驳回，因此务必细致入微地准备。

1. 资金转移

• 确保资金通过合法渠道进行转移，遵守法规和监管要求。这可以包括银行转账、资金证明和其他金融交易。
  
  

2. 资金来源记录

• 准备详细的资金来源记录，以证明您的资金是合法的来源，符合EB-5计划的要求。
• 这些记录可能包括银行对账单、税务文件、财务报表、财产出售文件和其他相关文件。

第六步：评估是否需要聘请移民律师

在此阶段，您需要考虑是否聘请一位经验丰富的移民律师。虽然申请过程可以在没有律师的情况下完成，但律师可以提供宝贵的法律指导和支持，确保您的申请无误且顺利进行。在此步骤中，您将开始收集必要的个人文件和财务文件，以评估是否需要律师的协助。

1. 收集必要的文件

• 开始整理您的个人文件，包括护照、出生证明、结婚证书（如果适用）、无犯罪记录证明以及其他身份和民事文件。
• 收集支持您的投资资金合法来源的财务文件，这些文件将证明您的资金来源合法。这可能包括银行对账单、财务报表、税务文件等。
  
  

2. 考虑移民律师的重要性

• 移民律师可以为您提供专业的法律指导，确保您的申请符合EB-5签证计划的要求。
• 律师可以帮助您解释复杂的法律和移民程序，以确保您了解自己的权利和责任。
• 他们将确保文件的准确性和完整性，一旦文件出现纰漏，申请就有可能被移民当局驳回，导致申请进度的延误或衍生问题。
• 移民律师可以在处理移民官员的问题或请求时提供支持。
  
  

➤延伸阅读：DIY移民还是寻找移民中介？如何选择靠谱的移民仲介？

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常见问题

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