美国投资移民EB-5尽职调查是什么？

EB-5尽职调查是什么？│在考虑进行EB-5投资时，尽职调查是至关重要的一步。了解EB-5尽职调查的概念和重要性对于投资者做出明智的决策至关重要。本文将介绍EB-5尽职调查的含义、重要性与具体步骤，帮助投资者更好地了解并准备进行美国投资移民。

EB-5尽职调查是什么？

EB-5 尽职调查（Due Diligence）是指投资人在考虑参与 EB-5 投资项目之前所进行的详细背景调查，目的是为了确保投资者做出明智的投资决策，并最大程度地降低投资风险。

尽职调查旨在评估投资项目的可行性、潜在风险以及与项目相关的各种因素，包括项目背景、项目方的信誉、项目地点的经济和市场情况，以及法律和监管合规性等。

为什么要做EB-5尽职调查？

尽管尽职调查无法完全消除风险，尤其是项目受经济形势影响的风险，但它可以在最大程度上减少由于商业计划和资金分配不合理而引起的风险。

1. 了解潜在风险

在进行投资移民项目时，尽职调查至关重要，因为投资者需要关注他们的投资。

首先，他们追求获得重要的绿卡，这是他们的首要目标。其次，他们追求资金的安全返还。投资者不愿花费大量资金来获取绿卡，因此需要确保所选项目安全稳定，且具有较高的回报潜力。

2. 规避潜在风险

投资移民项目的失败并不罕见，而这些失败往往源于缺乏充分的专业帮助，导致被项目宣传误导或受到项目负责人的影响。尽职调查能够部分规避这些潜在风险，通过考察项目的资金结构和审核银行文件，了解项目的可靠程度。

3. 降低商业风险

尽职调查虽然不能完全消除商业风险，但可以最大程度地降低因项目商业计划和资金分配不合理而导致的风险。此外，调查还能核实项目所在地的真实性，确保其是否位于宣传材料所述的地理位置，如高失业率区域或乡村地区。

▶延伸阅读：EB-5投资有可能会失败吗？EB-5项目失败会发生什么？

如何开始EB-5尽职调查？

在EB-5移民过程中，存在 2 种类型的尽职调查：

• 区域中心尽职调查
• 投资项目尽职调查

一、区域中心尽职调查

尽职调查的第一步是对区域中心本身进行的调查，也就是审查区域中心的情况。投资者需要了解区域中心的批准历史、从业年限、I-526E 表格批准数量、拒绝经历及原因、是否有上诉记录以及审批的临时绿卡数量等信息。

1. 从业年限

区域中心的从业年限对投资者至关重要，因为投资者与区域中心将共同度过整个移民过程约 5 年的时间。区域中心的从业年限可以反映其对项目的了解程度，以及项目的持续性和稳定性。

2. I-526E 表格审批记录和声誉

先前的 I-526E 表格获批记录对区域中心的评估至关重要。尽管之前的成功不一定意味着未来的成功，但良好的审批记录是一个有利因素。声誉良好的区域中心通常会尽力保持良好声誉，这对投资者的移民申请也是一个正面信号。

同时，了解区域中心之前的 I-526/E 表格拒绝记录同样重要。投资者需要明确了解拒绝的原因，是否与项目本身有关，以及是否存在可能会影响移民申请的因素。对于之前的拒绝记录，投资者需要密切关注并确保相应的问题得到解决，以避免重复发生。

如果拒绝是由于项目方面的问题，投资者就必须仔细关注导致拒绝的具体情况，以及区域中心是否已将此案件提交至联邦法院审理，并最终是否成功解决了这些问题。

3. 项目的批准情况

区域中心项目的批准情况会对投资者的移民进程产生影响。如果区域中心的项目尚未获得批准，这可能会导致投资者的 I-526E 审批延迟，这是因为美国移民局在初审投资者的 I-526E 时，会考虑区域中心的项目状态。

▶延伸阅读：EB-5风险：区域中心投资有哪些注意事项？

二、投资项目尽职调查

鉴于投资者的投资决定是出于移民目的，潜在的EB-5投资者应该评估投资是否有可能实现他们的移民目标。他们可以依赖移民律师进行分析，通常包括以下内容：

1. 确认项目是否在目标范围内

投资者必须确认他们的投资项目是否在目标范围内，以免导致不必要的延误。所谓的目标范围有 2 个：

• 在区域中心范围内
  每个区域中心都有美国移民局指定的特定地理区域和行业从事活动。投资者需要验证他们的投资项目是否在区域中心的法定活动范围。
  如果不在范围内，区域中心必须向美国移民局提出修正案，以确保项目符合区域中心的范围。
  
  
• 在目标就业区 (TEA) 内
  许多区域中心会提供项目在目标就业区的证明函，包括乡村地区、高失业地区、基础建设，从而符合较低的 80 万美元投资额资格。然而，这些证明函必须每年更新。
  投资者应当确保所提供的证明函中是最新版本的，且包含最新数据。

2. 创造就业的商业调查

根据规定，投资项目必须 3-5 年内创造至少 10 全职岗位，包括等待 I-526E 审批与持有 2 年期临时绿卡的期间。投资者应该选择那些预计能创造超过规定数量工作岗位的项目。

区域中心的 EB-5 项目在提交美国移民局审批时，必须附上由持证的经济学家编制的项目就业创造分析报告和相关经济模型。在投资者审阅阶段，就应由具有EB-5经验的移民律师进行审查，以验证其中的内容。

3. 了解自己在项目中的投资位置

投资者需要了解自己在项目中相对于其他投资者的位置，特别是如果是项目最后一批投资者之一。这可能会增加风险，尤其是就业机会不足的风险。

就业机会通常是按照提交 I-829 表格的顺序分配的，所以项目开始时可能没有足够的就业机会留给后续的投资者。为了减轻这种风险，投资者可以通过对就业机会报告进行全面分析。

4. 留意投资持续时间及资金退出策略

投资者应意识到必须维持 EB-5 投资，符合美国移民局「EB-5 资金处于风险」的要求，直到获得 I-829 表格批准，前后在大约 5-10 年。在此期间，投资者可能无法收回主要投资金额，但可获得投资收益。

虽然在投资期间无法完全收回投资，但投资者仍要留意项目是否提供明确的资金回收策略，更要警惕要求将资金必须保留到 I-829 获批的项目，以确保资金安全无虞。

▶延伸阅读：
什么是 EB-5 还款担保？ │ EB-5投资签证的钱拿的回来吗？何时返还？
美国投资移民失败：如何提高收回资金的可能性？

5. 确认区域中心是否有参股

许多投资者希望区域中心能够参股项目，这意味着区域中心准备承担一定的财务风险，也意味着其有足够的动力来确保项目的成功。

6. 确保财务方面的尽职调查

投资者最好雇佣专业的EB-5财务顾问来协助进行财务尽职调查。这些专业人士具备发现项目中潜在欺诈、财务虚假陈述或其他不当行为的能力，有助于投资者做出更明智的决策。

虽然移民律师通常是投资者的主要联系人，但他们通常没有财务顾问的资格，因此不能向投资者提供财务建议。

▶延伸阅读：投资人如何检查项目财务报表以规避风险？ │ 移民风险与财务风险在EB-5投资中的重要性

7. 建议聘请专业财务顾问

聘请专业财务顾问的成本相当高，大约在 5,000 美元左右，加上 EB-5 投资成本，可能会导致部分投资者试图避免其他支出，因而凭己的商业常识与知识做尽职调查。

然而，EB-5要约文件通常非常复杂，长达数百页，内容涵盖广泛且详细，包括项目如何创造就业机会、项目财务预测和项目的经济模型，都是在区域中心送审美国移民局前聘请经济专家团队计算好的，涉及专业领域，因此很少人能够完全理解。

为了确保选择正确的项目，最好的方法是聘请专业人士协助进行财务尽职调查。

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Easy Go America与区域中心紧密合作，确保投资者的移民之路畅通无阻。一旦您做出最终的投资决定，我们的移民律师将与区域中心密切合作，获取所需的投资文件证明。

这包括项目文件、银行报表和电汇单等。我们的律师还将对项目要约文件进行尽职调查，以确保其符合移民局的规定。这一切工作完成后，我们将协助投资者提交 I-526E 申请表，确保投资之路平稳无阻。

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