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EB-5 投资回报率│美国投资移民EB-5签证的投资回报率是多少?

February 25, 2024
Written by: Ashlee Kim
EB-5 投资回报率│美国投资移民EB-5签证的投资回报率是多少?

EB-5 投资回报率│投资移民EB-5签证是一项备受关注的美国签证计划,不同投资方式拥有不同的投资回报率。本文深入探讨美国投资移民EB-5签证的投资回报率是多少,以及影响投资回报率的因素。通过了解这些信息,您将能够更好地评估EB-5签证项目的潜在收益,并做出明智的投资决策。


EB-5的投资回报率是多少?

美国投资移民 EB-5 签证要求投资者通过投资项目在美国创造至少 10 个全职工作,最低投资额为 80 万或 105 万美元不等。尽管 EB-5 签证提供获得美国绿卡的机会,但投资者通常会询问本金是否拿得回来,以及考虑项目的投资回报率。

投资回报率是评估投资项目成功程度的关键指标之一。通常,EB-5 项目由区域中心或符合条件的商业企业管理,涉及到在美国境内开展商业活动,例如房地产开发、酒店建设、基础设施建设等。投资者通常会根据他们的投资偏好和风险承受能力选择不同类型的项目进行投资。

EB-5 项目的投资回报率因项目的性质、地理位置、行业和区域中心的管理能力等因素而有所不同。一般来说,EB-5 项目的投资回报率通常处于较低水平,范围广泛,一般在 0.5-5% 之间。然而,这些数字仅供参考,实际的投资回报率可能会根据具体项目的特点和表现而有所不同。投资者在做出投资决策之前应该仔细评估项目的潜在风险和回报,并寻求专业建议。

延伸阅读:EB-5投资签证的钱拿的回来吗?何时返还?


股权投资和债权投资的投资回报率比较

EB-5 项目有两种融资方式:股权投资债权投资,两者在回报率上存在着显著的差异。投资者应根据自身情况和市场环境做出合适的选择,以最大化投资回报并控制风险。

1. 投资风险

股权投资通常具有较高的风险,因为投资者承担了企业的业务风险和市场波动风险。如果企业业绩不佳或市场环境恶化,股权投资者可能面临较大的亏损。

债权投资相对较稳定,因为投资者通过购买债券等金融工具向企业提供资金,企业需按时支付利息和本金。即使企业陷入困境,债权投资者也有较高的优先权,可以获得部分或全部本金回报。


2. 回报水平

由于股权投资的风险较高,其潜在回报率通常也较高,年回报率通常落在 2-5%。股权投资者有机会分享企业的盈利增长,并通过股息、股价增值等方式获得回报。

债权投资的回报率相对稳定,但通常较股权投资较低,年回报率通常落在 0.25-2%。债权投资者通常通过利息收入获得回报,其回报率可能受到市场利率和债务人信用评级等因素的影响。

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影响EB-5投资回报率的因素

EB-5 项目的投资回报率是由多种因素共同决定的,会根据具体项目的性质、地理位置和行业等因素而有所不同。投资者需要综合考虑这些因素来评估投资项目的潜在回报率和风险水平。

具体的投资回报率需要根据具体项目来评估,没有一个固定的标准数值。这些影响因素包括但不限于:

  1. 项目性质
    不同类型的投资项目具有不同的盈利潜力和风险水平,因此其投资回报率也会有所不同。
    一些EB-5项目可能是长期发展型项目,其盈利周期较长,因此投资回报率可能较低。相反,一些短期项目可能会提供较高的回报率。

  2. 行业
    不同行业的盈利潜力和风险不同,因此投资回报率也会有所不同。一些行业可能更具吸引力,提供更高的回报率,而另一些行业则可能较低。

    行业的盈利潜力和风险会受到多种因素的影响,包括市场需求、竞争情况、技术变革、法规环境等。以下是一些常见的 EB-5 项目行业:

    房地产开发:房地产开发是 EB-5 项目中常见的行业之一。在繁荣的非 TEA 地区,房地产开发可能具有较高的盈利潜力,因为市场需求旺盛,但也伴随着较高的风险,例如市场周期性波动和土地开发限制。

    酒店和旅游业:酒店和旅游业可能在旅游景点和热门目的地具有较高的投资回报率,但也受到季节性波动和市场需求不稳定性的影响。

    基础设施建设:基础设施建设项目可能具有稳定的现金流和较低的风险,因为这些项目通常由政府或政府合作伙伴主导,但其回报率可能相对较低。

    制造业:制造业可能在一些地区具有较高的盈利潜力,尤其是在技术密集型和高附加值的领域,但也受到全球竞争和供应链风险的影响。

    教育和医疗健康:教育和医疗健康行业可能具有稳定的现金流和长期增长潜力,但其回报率可能相对较低,因为这些行业通常受到政府监管和成本控制的限制。

  3. 地理位置
    不同地区的经济条件和市场需求不同,可能会影响项目的盈利能力和投资回报率。例如,位于城市中心的项目可能具有更高的回报率,而位于偏远地区的项目可能较低。

    如果选择在较为繁华的非 TEA 区投资,虽然投资回报率较高,但最低投资额是 105 万美元以外(TEA 区最低投资额是 80 万美元),也无法享受 2022 年 EB-5 新法的「签证预留通道」的福利(最快 1 年拿绿卡),须进入常规的 EB-5 签证排期。若您来自中国大陆,则排期高达 8-9 年。

    延伸阅读:什么是目标就业区(TEA)?我适合投资TEA还是非TEA项目?

  4. 投资期限
    投资的时间长度也会对投资回报率产生影响。一般来说,长期投资可能会获得更高的回报率,但也伴随着更高的风险。

  5. 管理和执行
    投资项目的管理和执行能力涉及到项目的规划、组织、领导、控制和协调等方面,直接影响其盈利能力,从而影响投资回报率的水平。

  6. 市场条件:市场的变化和波动可能会影响投资项目的盈利能力,进而影响投资回报率。

  7. 经济环境:宏观经济因素如通货膨胀率、利率水平等都会对投资回报率产生影响。


为何EB-5项目的投资回报率通常较低?

投资与移民之间存在密切的关联,尤其是在诸如EB-5签证这样的投资移民项目中。事实上,EB-5 签证的两个目的是:移民到美国和资本保值。

投资者申请 EB-5 的主要目的是为了获得绿卡以及绿卡所带来的福利,而非关注期投资回报率。换句话说,投资移民更多地关注移民,而不是投资。区域中心与项目方在投资回报率方面设定了如此低的标准,仅仅是为了资本保值。

尽管 EB-5 项目为投资者提供了移民身份的机会,但其投资回报率通常较低的原因有以下几点:

  1. 区域中心的贷款策略:
    EB-5 项目的投资回报率之所以不高,是因为区域中心必须以比普通银行或金融机构更低的价格向项目提供贷款,这是区域中心能够吸引到高质量项目的唯一途径。

    因此,区域中心对转发给 EB-5 项目的贷款收益较低,这也降低了 EB-5 投资者的投资回报率。但是,如果投资人看向直接投资回报率之外的间接优势和回报,如绿卡带来的福利,那将会更有意义。

  2. 重点在于创造就业和经济发展
    EB-5 项目的主要目标是通过吸引非美国投资者的资金来支持美国国内经济增长和创造就业机会,而不是为投资者提供高额回报。因此,项目的投资回报率通常较低。

  3. 项目性质和行业选择
    许多 EB-5 项目选择的是具有稳定现金流但回报率相对较低的行业,如房地产开发或基础设施建设。这些项目通常具有较低的风险,但也限制了投资回报率的上限。

  4. 管理和执行成本
    管理和执行 EB-5 项目所需的成本可能较高,例如项目审批、监管合规和管理费用等,这些成本会影响项目的盈利能力和投资回报率。


EB-5投资回报率的保障与风险

EB-5 投资项目涉及一定的保障和风险,投资者在参与项目时需要认识到这些方面:

1. 保障

关于投资本金

根据美国移民法,EB-5 投资者的资金必须处在「风险状态」,是如果 EB-5 签证申请获批,区域中心理论上不可以保证本金回报。投资者通过向区域中心要求退出投资时,只能得回本金的市值。

为了降低投资者的风险,有实力的区域中心会将还款担保引入 EB-5 项目。这意味着一个具有足够财务实力的第三方承诺在需要时偿还 EB-5 贷款,以保护投资者的本金。

这种安排并不意味着投资是无风险的,因为项目仍然需要面临盈亏和商业风险,但它为投资者提供了一定程度的财务保护,增加了他们参与EB-5项目的信心。

关于投资回报率

EB-5新法并没有要求区域中心或相关 EB-5 项目代理商提供确实的投资回报率,然而,一些区域中心还是会提供一个投资回报率,通常会列在区域中心项目的证券文件里。

换句话说,EB-5 项目会自行设置投资回报率,因为项目方需要披露投资条款,但投资者​​的资金必须面临风险,因此无法保证特定回报的权利。

▶延伸阅读:什么是还款担保?为什么美国投资移民允许投资款可以还给投资人?


2. 风险

EB-5 投资移民最大的风险有二:移民风险与财务风险。该两个风险将直接影响投资者是否能获得正式绿卡,也是投资者申请 EB-5 签证的主要目的。因此,投资者关注该两个风险应大于投资回报率。

  • 移民风险:
    投资者移民过程中存在一定的不确定性,可能会导致签证申请延迟或失败。
    例如,文件准备不周全、资金来源问题、区域中心不合规、选择了高风险的 EB-5 项目、项目未能创造足够的就业岗位、美国移民局审批延迟、移民政策变化等因素。

  • 财务风险:
    如果项目未能达到预期的目标或遇到不可预测的挑战,投资者可能面临损失,届时最重要的是资产保值的问题,而非投资回报率。
    例如,项目的财务可行性、开发商的实力、融资模式、项目没有成功完成,以及其他商业风险,包括市场风险、经营风险和政策风险等。

▶延伸阅读:EB-5投资移民风险:移民风险与财务风险在EB-5投资中的重要性


Easy Go America: 选择优质EB-5项目的明智之选

Easy Go America致力于为投资者筛选市场上高质量、低风险的 EB-5 项目。我们与实力雄厚的区域中心合作,确保每一个项目都采用安全稳健的高级贷款模式,并拥有透明化的还款担保流程,项目成功率高达100%。

投资者需要注意到的是,EB-5 项目的投资回报率完全取决于投资的具体细节,采用贷款模式的 EB-5 项目投资者可能获得 0.25-2% 的收益,而股权投资者的收益则根据企业盈利能力而有所不同。在考虑投资项目时,投资者应重视项目的移民风险,并谨慎评估潜在的好处和缺点。

EB-5 投资计划是一项允许外国投资者获得美国绿卡的签证计划。投资回报率取决于项目的性质、业务和所涉及的区域中心。我们建议投资者在做出决定之前仔细评估投资机会,并咨询财务顾问和移民律师


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